;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Jelzáloglevél transzparencia riport;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;I. Kibocsátó Jelzálogbank bemutatása (Issuer-specific information);;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;1;Vonatkozási dátum (Reference date);2022.06.30;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Kibocsátó megnevezése (Issuer name);UniCredit Jelzálogbank Zrt.;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Anyaentitás megnevezése (Ultimate parent company name);UniCredit Bank Hungary Zrt.;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;2;Minősítés (Rating);Fitch;Moody's;S&P;Egyéb (Else);;;;;;;;;;;;; ;;Kibocsátó hosszú szenior fedezetlen hitelminősítése (Long term senior unsecured rating of the covered bond issuer);ND;ND;ND;ND;;;;;;;;;;;;; ;;Anyaentitás hosszú szenior fedezetlen hitelminősítése (Long term senior unsecured rating of the ultimate parent company);ND;ND;ND;ND;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;II. Jelzáloglevél program (Covered bond programme);;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;3;Jelzáloglevél program adatai (Covered bond programme data);Millió HUF (HUF million);;;;;;;;;;;;;;;; ;;Jelzáloglevelek állománya (Outstanding covered bonds);193 142;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Fedezeti eszközök (hitelek, pótfedezet, derivatívák) (Cover assets (loans, substitute assets, derivatives));223 800;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;4;Túlfedezettség (Overcollateralisation); %;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Jogszabályban előírt (Statutory);0,00%;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Szerződéses (Contractual);0,00%;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Önkéntes (Voluntary);15,87%;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;III. Kibocsátott jelzáloglevelek (Outstanding mortgage covered bonds);;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;5;ISIN;Fennálló névérték a kibocsátási devizában (millió) (Nominal amount oustanding in issue currency, million);Denomináció (Denomination);Lejárat (Maturity);Kupon (Coupon);Fix / Változó kamatozás (Fixed / Floating rate);Opcionalitás (pl. visszavásárlási jog, soft bullet kötvények) (Optionalities (e.g. callable, extendible));"Jelzáloglevél minősítése Fitch; Moody's; S&P; Egyéb (Covered bond rating Fitch; Moody's; S&P; Else)";;;;;;;;;; ;;HU0000652821;4 770;HUF;2022.10.08;6,50%;Fix kamatozás / Fixed rate ;ND;Moody's:A1;;;;;;;;;; ;;HU0000653126;50 300;HUF;2023.11.24;1,75%;Fix kamatozás / Fixed rate ;ND;Moody's:A1;;;;;;;;;; ;;HU0000653050;15 397;HUF;2027.10.27;3,50%;Fix kamatozás / Fixed rate ;ND;Moody's:A1;;;;;;;;;; ;;HU0000653209;20 000;HUF;2024.10.24;2,50%;Fix kamatozás / Fixed rate ;ND;Moody's:A1;;;;;;;;;; ;;HU0000653522;10 500;HUF;2027.04.25;3MBUBOR+0,23%;Változó kamatozás / Floating rate;ND;Moody's:A1;;;;;;;;;; ;;HU0000653340;7 100;HUF;2025.06.24;1,60%;Fix kamatozás / Fixed rate ;ND;Moody's:A1;;;;;;;;;; ;;HU0000653225;61 875;HUF;2028.10.22;3,25%;Fix kamatozás / Fixed rate ;ND;Moody's:A1;;;;;;;;;; ;;HU0000653472;23 200;HUF;2031.10.22;3,75%;Fix kamatozás / Fixed rate ;ND;Moody's:A1;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;IV. Fedezeti eszközök (Cover assets);;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;6;Fedezeti eszközök típusa (Type of cover assets);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;;;; ;;Rendes fedezet - Hitelportfólió (Primary assets - Total loan balance);192 561;86,04%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Derivatívák (Derivatives);0;0,00%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Pótfedezet (Substitute assets);31 239;13,96%;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;A. Hitelportfólió (Loan portfolio);;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;7;Kibocsátó portfoliójában lévő hitelek átlagos nagysága - Millió HUF (WA loan balance - HUF million);7,47;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Hitelek száma ezer db (Number of loans, thousand);25 765;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Hitelportfólió átlagos életkora - Év (WA Age of loans - Year);4,75;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;8;Fedezetbe vont hitelek aktuális LTV megoszlása (Current LTV distribution of loans);0-70 %;70-100 %;100- %;;;;;;;;;;;;;; ;;Millió HUF (HUF million);165 109;27 342;110;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;9;Fedezetbe vont hitelek kamatozás szerint (Loans in cover pool by interest rate type);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;;;; ;;Változó kamatozású (Floating rate);148 381;77,06%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Fix kamatozású (Fixed rate);44 180;22,94%;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;10;Fedezetbe vont hitelek devizanem szerint (Loans in cover pool by denomination);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;;;; ;;HUF;185 776;96,48%;;;;;;;;;;;;;;; ;;EUR;6 785;3,52%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;0%;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;11;Nem teljesítő hitelek (Loans in default);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;;;; ;;;40,79;0,02%;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;12;Fedezetbe vont hitelek hátralévő futamidejének szerkezete (Remaining maturity structure of cover pool loans);-5 év (-5 years);5-10 év (5-10 years);10-15 év (10-15 years);15-20 év (15-20 years);20 év- (20 years-);;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Millió HUF (HUF million);65 703;56 373;36 059;22 442;11 983;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;13;Hitelek regionális megoszlása (Loans by regional distribution);Millió HUF (HUF million);%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Magyarország;192 561;100%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Budapest;75 097;39,00%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Bács-Kiskun;4 459;2,32%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Baranya;5 421;2,82%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Békés;1 006;0,52%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Borsod-Abaúj-Zemplén;7 024;3,65%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Csongrád;3 998;2,08%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Fejér;8 058;4,18%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Győr-Moson-Sopron;10 731;5,57%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Hajdú-Bihar;5 162;2,68%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Heves;3 154;1,64%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Jász-Nagykun-Szolnok;1 143;0,59%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Komárom-Esztergom;6 655;3,46%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Nógrád;583;0,30%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Pest;32 829;17,05%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Somogy;10 754;5,58%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Szabolcs-Szatmár-Bereg;3 304;1,72%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Tolna;1 479;0,77%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Vas;2 060;1,07%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Veszprém;6 210;3,23%;;;;;;;;;;;;;;; ;; Zala;3 375;1,75%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb ország (Other country);0;0,00%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Közszférának nyújtott, állami kezességvállaláson alapuló hitelek;59;0,03%;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;14;Hitelek típusa (Type of loans);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;;;; ;;Kereskedelmi ingatlannal fedezett (Commercial);6 785;3,52%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Lakóingatlannal fedezett (Residential);185 776;96,48%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;0%;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;15;Hitel koncentráció (Loan concentration);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;;;; ;;TOP 10 hitel értéke és aránya a teljes portfolión belül (Amount and concentration of TOP 10 loans);7 643;3,97%;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;B. Pótfedezetek (Substitute assets);;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;16;Pótfedezetek (Substitute assets);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;;;; ;;Európai Unió, az EGT és az OECD tagállamainak, jegybankjainak, EKB kibocsátásai, ezekkel ekvivalens garancia melletti kibocsátások, MNB számlapénz (EU, EEA and OECD member state, central bank, ECB issuance, issuance with equivalent guarantee, MNB deposit);31 239;100%;;;;;;;;;;;;;;; ;;EIB, IBRD, CEB, EBRD kibocsátás (EIB, IBRD, CEB, EBRD issuance);0;0%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;0%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Magyarországi kitettség (Exposures to Hungary);31 239;100%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;0%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Befektetésre ajánlott minősítés (Investment grade);31 239;100%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Befektetésre nem ajánlott minősítés (Non-investment grade);0;0%;;;;;;;;;;;;;;; ;;HUF (HUF);31 239;100%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Non-HUF idegen devizában (Non-HUF in local currency);0;0%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Változó kamatozású (Floating rate);0;0%;;;;;;;;;;;;;;; ;;Fix kamatozású (Fixed rate);31 239;100%;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;C. Derivatívok (Derivatives);;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;17;Derivatívok a fedezeti poolban nominálisan (Nominal amount of derivatives in cover pool);Millió HUF (HUF million);Használat célja (Purpose of use);;;;;;;;;;;;;;; ;;Kamatswap (Interest Rate Swap);0;ND;;;;;;;;;;;;;;; ;;Deviza Kamatswap - Devizapáronként (Cross Currency Swap - In each currency pairs);0;ND;;;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;ND;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;;;