;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Jelzáloglevél transzparencia riport (MNB, 2021.06.30.) - Covered Bond Transparency Report;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;I. Kibocsátó Jelzálogbank bemutatása (Issuer-specific information);;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;1;Vonatkozási dátum (Reference date);2021.06.30;;;;;;;;;;;;;; ;;Kibocsátó megnevezése (Issuer name);UniCredit Jelzálogbank Zrt.;;;;;;;;;;;;;; ;;Anyaentitás megnevezése (Ultimate parent company name);UniCredit Bank Hungary Zrt.;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;2;Minősítés (Rating);Fitch;Moody's;S&P;Egyéb (Else);;;;;;;;;;; ;;"Kibocsátó hosszú szenior fedezetlen hitelminősítése (Long term senior unsecured rating of the covered bond issuer)";ND;ND;ND;ND;;;;;;;;;;; ;;"Anyaentitás hosszú szenior fedezetlen hitelminősítése (Long term senior unsecured rating of the ultimate parent company)";ND;ND;ND;ND;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;II. Jelzáloglevél program (Covered bond programme);;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;3;Jelzáloglevél program adatai (Covered bond programme data);Millió HUF (HUF million);;;;;;;;;;;;;; ;;"Kibocsátott jelzáloglevelek állománya nominálisan (Outstanding covered bonds - nominal)";207 266;;;;;;;;;;;;;; ;;"Fedezeti eszközök (hitelek, pótfedezet, derivatívák) - nominálisan (Cover assets (loans, substitute assets, derivatives) - nominal)";219 976;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;4;Túlfedezettség (Overcollateralisation); %;;;;;;;;;;;;;; ;;Törvényben előírt (Statutory);0,00%;;;;;;;;;;;;;; ;;Szerződéses (Contractual);0,00%;;;;;;;;;;;;;; ;;Önkéntes (Voluntary);6,13%;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;III. Kibocsátott jelzáloglevelek (Outstanding mortgage covered bonds);;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;5;ISIN;"Fennálló névérték a kibocsátási devizában (millió) (Nominal amount oustanding in issue currency, million)";Denomináció (Denomination);"Lejárat (Maturity)";Kupon (Coupon);"Fix / Változó kamatozás (Fixed / Floating rate)";"Opcionalitás (pl. visszavásárlási jog, soft bullet kötvények) (Optionalities (e.g. callable, extendible))";"Jelzáloglevél minősítése Fitch; Moody's; S&P; Egyéb (Covered bond rating Fitch; Moody's; S&P; Else)";;;;;;;; ;;HU0000652938;42 864;HUF;2021.10.27;2,50%;Fix kamatozás;ND;Moody's:A2;;;;;;;; ;;HU0000652821;4 770;HUF;2022.10.08;6,50%;Fix kamatozás;ND;Moody's:A2;;;;;;;; ;;HU0000653126;50 300;HUF;2023.11.24;1,75%;Fix kamatozás;ND;Moody's:A2;;;;;;;; ;;HU0000653050;15 397;HUF;2027.10.27;3,50%;Fix kamatozás;ND;Moody's:A2;;;;;;;; ;;HU0000653209;20 000;HUF;2024.10.24;2,50%;Fix kamatozás;ND;Moody's:A2;;;;;;;; ;;HU0000653225;66 835;HUF;2028.10.22;3,25%;Fix kamatozás;ND;Moody's:A2;;;;;;;; ;;HU0000653340;7 100;HUF;2025.06.24;1,60%;Fix kamatozás;ND;Moody's:A2;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;IV. Fedezeti eszközök (Cover assets);;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;6;"Fedezeti eszközök típusa (Type of cover assets)";Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;; ;;"Rendes fedezet - Hitelportfólió (Primary assets - Total loan balance)";188 976;86%;;;;;;;;;;;;; ;;" Ebből Refinanszírozási hitelek (Refinancing loans)";185 348;84%;;;;;;;;;;;;; ;;"Rendes fedezet - Derivatívák (Primary assets - Derivatives)";0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;"Pótfedezet (Substitute assets)";31 000;14%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;A. Hitelportfólió (Loan portfolio);;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;7;Kibocsátó portfoliójában lévő hitelek átlagos nagysága - Millió HUF (WA loan balance - HUF million);6,97;;;;;;;;;;;;;; ;;"Hitelek száma ezer db (Number of loans, thousand)";27,12;;;;;;;;;;;;;; ;;"Hitelportfólió átlagos életkora - Év (WA Age of loans - Year)";4,64;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;8;"Fedezetbe vont hitelek aktuális LTV megoszlása (Current LTV distribution of loans)";0-70 %;70-100 %;100- %;;;;;;;;;;;; ;;Millió HUF (HUF million);152 735;36 115;125;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;9;"Fedezetbe vont hitelek kamatozás szerint (Loans in cover pool by interest rate type)";Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;; ;;Változó kamatozású (Floating rate);142 317;75,31%;;;;;;;;;;;;; ;;Lejáratig fix kamatozású (Fixed rate until maturity);46 658;24,7%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;10;"Fedezetbe vont hitelek devizanem szerint (Loans in cover pool by denomination)";Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;; ;;HUF;182 947;96,81%;;;;;;;;;;;;; ;;EUR;6 028;3,19%;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;11;Nem teljesítő hitelek (Loans in default);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;; ;;;0;0,00%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;12;"Fedezetbe vont hitelek hátralévő futamidejének szerkezete (Remaining maturity structure of cover pool loans)";"-5 év (-5 years)";"5-10 év (5-10 years)";"10-15 év (10-15 years)";"15-20 év (15-20 years)";"20 év- (20 years-)";;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;Millió HUF (HUF million);66 315;56 724;35 691;20 208;10 037;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;13;Hitelek regionális megoszlása (Loans by regional distribution);Millió HUF (HUF million);%;;;;;;;;;;;;; ;;Magyarország;188 895;100%;;;;;;;;;;;;; ;; Budapest;73 291;38,80%;;;;;;;;;;;;; ;; Bács-Kiskun;4 682;2,48%;;;;;;;;;;;;; ;; Baranya;5 528;2,93%;;;;;;;;;;;;; ;; Békés;1 021;0,54%;;;;;;;;;;;;; ;; Borsod-Abaúj-Zemplén;6 736;3,57%;;;;;;;;;;;;; ;; Csongrád;3 905;2,07%;;;;;;;;;;;;; ;; Fejér;7 973;4,22%;;;;;;;;;;;;; ;; Győr-Moson-Sopron;10 637;5,63%;;;;;;;;;;;;; ;; Hajdú-Bihar;5 027;2,66%;;;;;;;;;;;;; ;; Heves;3 007;1,59%;;;;;;;;;;;;; ;; Jász-Nagykun-Szolnok;1 207;0,64%;;;;;;;;;;;;; ;; Komárom-Esztergom;6 629;3,51%;;;;;;;;;;;;; ;; Nógrád;665;0,35%;;;;;;;;;;;;; ;; Pest;31 878;16,88%;;;;;;;;;;;;; ;; Somogy;10 152;5,37%;;;;;;;;;;;;; ;; Szabolcs-Szatmár-Bereg;3 294;1,74%;;;;;;;;;;;;; ;; Tolna;1 528;0,81%;;;;;;;;;;;;; ;; Vas;2 307;1,22%;;;;;;;;;;;;; ;; Veszprém;6 113;3,24%;;;;;;;;;;;;; ;; Zala;3 315;1,76%;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb ország (Other country);0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;14;Hitelek típusa (Type of loans);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;; ;;Kereskedelmi ingatlannal fedezett (Commercial);6 028;3,19%;;;;;;;;;;;;; ;;Lakóingatlannal fedezett (Residential);182 947;96,81%;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;15;Hitel koncentráció (Loan concentration);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;; ;;"TOP 10 hitel értéke és aránya a teljes portfolión belül (Amount and concentration of TOP 10 loans)";6 986;3,70%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;B. Refinanszírozási hitelek (Refinancing loans);;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;16;"Refinanszírozási hitelek tulajdonságai (Characteristics of refinancing loans)";"Súlyozott átlagos hátralévő futamidő (év) (WA remaining maturity, year)";"Fix kamatozás aránya (%) (Fixed rate percentage, %)";;;;;;;;;;;;; ;;;14,79;25,17%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;17;"Refinanszírozási hitelek denominációja (Denomination of refinancing loans)";Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;; ;;HUF;179 319;96,75%;;;;;;;;;;;;; ;;EUR;6 028;3,25%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;C. Pótfedezetek (Substitute assets);;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;18;Pótfedezetek (Substitute assets);Millió HUF (HUF million); %;;;;;;;;;;;;; ;;"Európai Unió, az EGT és az OECD tagállamainak, jegybankjainak, EKB kibocsátásai, ezekkel ekvivalens garancia melletti kibocsátások, MNB számlapénz (EU, EEA and OECD member state, central bank, ECB issuance, issuance with equivalent guarantee, MNB deposit)";31 000;100%;;;;;;;;;;;;; ;;"EIB, IBRD, CEB, EBRD kibocsátás (EIB, IBRD, CEB, EBRD issuance)";0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;Magyarországi kitettség (Exposures to Hungary);31 000;100%;;;;;;;;;;;;; ;;Egyéb (Other);0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;Befektetésre ajánlott minősítés (Investment grade);31 000;100%;;;;;;;;;;;;; ;;Befektetésre nem ajánlott minősítés (Non-investment grade);0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;HUF (HUF);31 000;100%;;;;;;;;;;;;; ;;Non-HUF idegen devizában (Non-HUF in local currency);0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;Változó kamatozású (Floating rate);0;0%;;;;;;;;;;;;; ;;Fix kamatozású (Fixed rate);31 000;100%;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;D. Derivatívok (Derivatives);;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;19;"Derivatívok a fedezeti poolban nominálisan (Nominal amount of derivatives in cover pool)";Millió HUF (HUF million);Használat célja (Purpose of use);;;;;;;;;;;;; ;;"Kamatswap (Interest Rate Swap)";0;ND;;;;;;;;;;;;; ;;"Deviza Kamatswap - Devizapáronként (Cross Currency Swap - In each currency pairs)";0;ND;;;;;;;;;;;;; ;;"Egyéb (Other)";0;ND;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;; ;;;;;;;;;;;;;;;;;